Incontestablement, la fraude est une infraction qui dépasse les frontières et a un impact mondial, qu’elle se produise en ligne ou hors ligne. Les fraudeurs exploitent la crédulité et la confiance des individus pour réaliser des gains illégaux. Cet article examine la prévalence de la fraude à l’échelle mondiale et en Europe, ainsi que les méthodes utilisées par les fraudeurs, les secteurs les plus vulnérables, et les mesures mises en place pour assurer la sécurité du public.
Définition de la fraude : Pour commencer, il est nécessaire de préciser la notion de fraude. Il s’agit d’un comportement délibéré et trompeur par lequel un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les fraudes peuvent prendre diverses formes, de l’usurpation d’identité aux e-mails d’hameçonnage, en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont souvent recours à des stratégies psychologiques et manipulatrices pour convaincre leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les fraudes sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières résultant de la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de la dernière année. Les fraudeurs s’adaptent en permanence en exploitant les avancées technologiques pour atteindre un public plus large. Certains pays sont plus vulnérables à la fraude en raison de facteurs tels que l’absence de réglementation et de sensibilisation financière.
La fraude en Europe : L’Europe n’échappe pas à la fraude. Les fraudeurs ont élaboré des schémas astucieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une augmentation de la criminalité liée à la fraude, en particulier en ligne. Les types de fraudes les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces infractions touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
Les criminels utilisent diverses méthodes pour extorquer frauduleusement de l’argent, notamment :
Le phishing : Les fraudeurs envoient des courriels frauduleux qui ressemblent étonnamment à des communications légitimes dans le but d’obtenir des informations personnelles telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
Les appels téléphoniques frauduleux : Ils se font passer pour des institutions financières, des organismes gouvernementaux ou des sociétés de services publics dans le but d’obtenir des informations personnelles ou de l’argent de leurs victimes.
Les fraudes liées aux investissements : Les fraudeurs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à investir de l’argent.
Les arnaques sentimentales : Les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques en ligne pour gagner la confiance des individus, puis ils demandent de l’argent sous divers prétextes.
Dans ce contexte, il est pertinent de fournir un exemple d’une personne accusée de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, de nationalité française. Il a été condamné à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime par un jugement de la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ rendu le 19 mai 2020.
Michael Georges Leos a été contraint de verser cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait accordé la force exécutoire au jugement rendu par le Tribunal de Höfe en Suisse, par la LOI N° : 21/48, en date du 11 mars 2021, soit près d’un an après le prononcé du jugement initial. Cette décision est basée sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, qui stipulent que les jugements prononcés par des juridictions étrangères et les actes reçus par des fonctionnaires étrangers sont exécutoires sur le territoire de la République française dans les conditions et les cas prévus par la loi. Dans cette affaire, la plaignante, qui poursuivait M. Michael Georges Leos, travaillait en tant qu’entrepreneure en Suisse et avait été employée par lui conformément au droit suisse, ce qui justifie la compétence du tribunal.
Il est important de noter que, malgré les efforts des autorités suisses pour localiser ou arrêter M. Leos au moment de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est indéniable qu’il n’a jamais acquitté d’impôts personnels à Zurich, même s’il était enregistré dans cette ville. L’enregistrement à Zurich entraîne la réception d’un formulaire.
